К апан за инвеститори – в такъв са попаднали двама души, които застават пред Татяна Йорданова от NOVA, за да разкажат горчивия си опит. Мними борсови агенти се свързват с тях, обещавайки им, че могат да удвоят и утроят парите им. Единственото условие за бързата и гарантирана „печалба” е да обърнат малка сума в криптовалута, след това да изпратят криптопарите към портфейл на борсовите агенти и да наблюдават как средствата им растат.
Обещанието звучи красиво, жертвите наистина превеждат електронните пари и виждат в една добре маскирана фалшива платформа, че вложените от тях средства се удвояват всяка минута. В момента, в който се опитват да ги изтеглят обаче, мнимите борсови агенти започват да ги изнудват за още и още. Всичко вложено обаче се оказва безвъзвратно загубено. Жертвите на тази измама губят и евентуалната печалба и всички вложени от тях средства. Единият от тях е загубил 300 000 лева, а другият се е простил с всичките си спестявания в размер на 27 000 лв.
МЕХАНИЗМЪТ НА ИЗМАМАТА
Със скрито лице пред камерата застава първият измамен. Наричаме го Димитър. Борсови агенти му предложили да инвестира в крипто валута, а те, като специалисти в сферата, да управляват парите му и накрая да вземат процент от печалбата. Загубил е 300 000 лв. за три седмици.
„Търговски агент ми предложи да инвестирам и на крипто пазара. Представи се за Иван, каза че офисът му е в Лондон. Регистрацията на компанията беше наистина там. Когато говориш с него, на заден фон чуваш 10 различни гласа, говорещи на един и същ развален български език и убеждаващи други свои клиенти „Инвестирайте, сложете това, направете това”, разказва Димитър.
Убеждават го да вложи малка сума пари, но като криптовалута. Създават му профил в платформа на име CARAT. И след няколко дни му честитят. Платформата е изписала печалба.
Започват всеки ден да го подканват да вкарва още и още пари.
„Хайде малко повече, хайде сега ще направим това, хайде първа стъпка да инвестираме още толкова пари, след това ще се получи нещо. Те представят едни красиви картинки. В началото може би не бяха картинки, защото имаше реално движение на пари – от моя страна, от тяхна страна. И стигаш до момента, в който тези 15-16000 долара в един момент стават 30 000. Може би за една седмица. Пристигат парите в сметката. И клъвваш още малко. Поздравления всеки ден за добро утро. Манипулираха ме с думи предимно. Благи приказки, поредица от думи, които искаш да чуеш. И това те подвежда. Хайде още малко, хайде още малко и накрая още малкото става много малко – много за тях, малко за теб. И в един момент се оказа, че аз съм изтървал края. И сумата стана доста голяма”, разказва Димитър.
Димитър вярвал, че е натрупал обща сума от 980 000 долара. Но в момента, в който се опитва да ги изтегли от платформата, започват лъжите на мнимите борсови агенти.
„Обажда се някакъв странен елемент, който казва: „Абе, ти трябва тук да внесеш едни пари, защото тези ще ти ги освободим.” И това е схемата – по малко, по малко, по малко. В един момент ти казваш: „Стига толкова”. Хайде да започнем да ги теглим парите. Е, тогава видяхме зор. „Хайде сега да платиш таксата за превод.” „Е, да, ама парите са при вас – вземете си ги.” Не може по този начин, не може по онзи начин", спомня си Димитър.
300 000 са личните средства, които губи постепенно. Сега той има един хвърчащ лист – договор с тези борсови агенти, но едва след измамата разбира, че подписът му там е бил като подпис във въздуха. Всички, с които е комуникирал за тази инвестиция, изчезват безследно. С нас се свърза и друг потърпевш – Петър. Човек, загубил 27 000 лева по сходен начин. Повярвал, че в Tik Tok наистина му пише негов идол в инвестициите – Денис Евгениев. Сключват сделка той да бъде неговият борсов агент, като му гарантира 600% печалба на седмица. Започват с 1000 долара.
„И ми каза „Сега гледай какво става тук до 2-3-4 дни". Ставам и гледам - около 3-4 000 долара. Цялата сесия продължи около 2-3 дни. И накрая този сайт ми списа горе 21-24 000 долара. Той започна да ми честити и каза да се свържа се с поддържка, да си взема печалбата", разказва Петър.
Това обаче никога не се случва. Изнудват го за още пари, уж необходими, за да „отключи” печалбата си. И докато Петър търси начин да върне парите си с помощта на ГДБОП, фалшиви профили на известни български инвеститори продължават да пишат на потенциални жертви.
КАК ДА РАЗПОЗНАЕТЕ ИЗМАМАТА?
Истинските финансови експерти съветват при инвестиция да наблюдаваме за няколко червени флага:
- Известен инвеститор пише пръв с идея за забогатяване
Съвет на експерта:
Макс Баклаян, инвеститор: Няма как да очаквате, че ще се случи обещанието, което ви се дава от другата страна. Човек иска да направи малко и да получи много. Най-малкото свържете се с тази личност в друга платформа, за да видите дали той/ тя е всъщност човекът, който се свърза с вас. Психологията е на човек, който вярва на слепия късмет, че точно на него/ нея, ще се случи това чудо и те ще могат да забогатеят много бързо. Какъв е шансът, че някой ще ви се обади на вас и ще ви даде едни пари? Котката казвала на мишката „само си изкарай малко опашката и ще ти дам една буца сирене. Мишката си казва, толкова малко трябва да направя, толкова много ще получа…” Най-вероятно има нещо гнило.
- Искат парите не по банка, а през криптопревод
Съвет на експерта:
Денис Евгениев, създател на академия за трейдинг: Ако някой първоначално откликне на измамата, обичайно измамниците му търсят сравнително малка сума. 500 или 1000 лева. Да кажем, че потърпевшия превежда тази сума. Тази сума се търси през криптопревод. Причината да бъде през крипто е тъй като криптопреводите до голяма степен са непроследими и не може да се установи лицето зад тях. Също така не могат да бъдат върнати. Не че криптовалутите са нещо незаконно, но една лицензирана, легитимна инвестиционна компания първо дава като вариант да се инвестират средства през банков превод и карта и опционално могат да имат опция за захранване през крипто. Но когато някой ви предлага инвестиция от какъвто и да би от тип, и единствената опция за превод на средства, която ви дава е крипто, това също така е много силен червен флаг, тъй като, както вече споменахме, това не може да бъде проследено в повечето случаи и не може да бъде върнато.
- Гарантират печалба
Съвет на експерта:
Денис Евгениев, инвеститор и създател на академия за трейдинг : Това, което видях, беше, че гарантират над 600% за седмица. В света на инвестициите няма гарантирани печалби, няма нещо, което да е без риск. Ако човек има просто този филтър в главата си, това е достатъчно, че да го предпази от такива тип измами.
- Работят с платформи, които не са лицензирани
Съвет на експерта:
Денис Евгениев, инвеститор и създател на академия за трейдинг : Фиктивна платформа, която показва несъществуващ баланс. една страхотна сума от 35 хиляди лева. Но, за съжаление, това не е реално. Това са просто едни цифри, които се показват на потърпевшите, които им дават някакво уверение, някаква сигурност, че парите им наистина са инвестирани, наистина растат. Зад тези цифри не стои нищо. Абсолютно нищо. Всеки може да си направи уебсайт. Някои посредствени програмисти могат спокойно да направят една такава фалшива платформа. И тя за неопитното око може да изглежда ето едно съвсем нормално място за инвестиране. Те, парите, отиват по крипто-сметка, крипто-портфейл на извършителя на измамата. И те никога не достигат до такава платформа.
На този сайт в страницата на ГДБОП са изброени част от платформите, за които е категорично установено, че са измамни: https://www.cybercrime.bg/investmentfraud.html
