Докладът на Chartis предвижда нарастване на пазара на системите за управление на кредитния риск в световен мащаб до размер от 8,63 милиарда щатски долара в периода до 2012 г. с устойчив годишен темп на растеж от 7%. Докладът разглежда търсенето и предлагането на пазара на системи за управление на кредитния риск и засяга въпроси, свързани с водещите пазарни и нормативни изисквания, трудностите при внедряване и конкурентната среда. Според Chartis общ фактор при вече установените лидери на пазара, каквато е компанията SAS, е “възможността да предложиш многоаспектни решения по отношение на ERM (управление на риска в предприятията) и обхвата на различните активи/продукти.” Chartis посочва, че “тези интегрирани предложения генерират значителна стойност за финансови институции, желаещи да създадат комплексно информационно бюро ("оne-stop shop") с добро съотношение между разходи и ефективност, което да обхваща решения, свързани с рискове и съответствия.”
Решението SAS Credit Risk Management for Banking (Управление на кредитния риск в банкирането), което включва и приложението SAS® Credit Scoring for Banking (Кредитен резултат за банкирането), обединява събирането, анализирането и отчетността на данните в ясен модел с цел да осигури открита, разширена среда с пълен набор от възможности за управление на риска, свързан с кредитния резултат при операции на дребно, корпоративния кредитен рейтинг и кредитното портфолио. Решението е ясно и лесно за проверка, то улеснява вътрешните и външните контролни проверки съобразно Basel II и други регулаторни изисквания. Основният модул за данни, изграждащ модела на кредитния риск, подпомага компаниите при обединяването на данни от несвързани помежду си източници и осигурява по-бързото им внедряване.
В публикувания наскоро отчет “Operational Risk Management Systems 2008” (Системи за управление на оперативния риск 2008 г.) Chartis Research за четвърта поредна година определя SAS като лидер.
Над 200 финансови институции се доверяват на SAS за дейности, свързани с управление на кредитния и опeративния риск, сред които са: Bankdata (Дания), BB&T (САЩ), Caisse Nationale des Caisses d’Epargne (Франция), Commerzbank (Германия), Grupo Santander (Испания), HSBC (Обединеното кралство), HypoVereinsbank (Германия), Kookmin Bank (Корея), Landsbanki (Исландия), Raiffeisen Zentralbank (Австрия), Volkskreditbank AG (Австрия), Vseobecna Uverova Banka (Словакия) и Woori Bank (Корея).
Източник: IDG.BG
